Bizimlə əlaqə

Cinayət

Döyülən maliyyə cinayətləri: Komissiya çirkli pulların yuyulmasına və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizəni yenidən qurur

Paylaş:

Nəşr

on

Razılaşdığınız şəkildə məzmun təmin etmək və sizin haqqınızda anlayışımızı yaxşılaşdırmaq üçün qeydiyyatınızı istifadə edirik. İstənilən vaxt abunəlikdən çıxa bilərsiniz.

Avropa Komissiyası, Aİ-nin çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə qaydalarını gücləndirmək üçün iddialı təkliflər paketi təqdim etdi. Paketdə, həmçinin çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə aparacaq yeni bir AB orqanının yaradılması təklifi də yer alıb. Bu paket, Komissiyanın Aİ vətəndaşlarını və Aİ-nin maliyyə sistemini çirkli pulların yuyulmasından və terrorizmin maliyyələşdirilməsindən qorumaq öhdəliyinin bir hissəsidir. Bu paketin məqsədi şübhəli əməliyyatlar və fəaliyyətlərin aşkarlanmasını yaxşılaşdırmaq və cinayətkarlar tərəfindən qanunsuz gəlirləri yuymaq və ya maliyyə sistemi ilə terror fəaliyyətlərini maliyyələşdirmək üçün istifadə etdikləri boşluqları aradan qaldırmaqdır.

AB-nin xatırladığı kimi Təhlükəsizlik Birliyi Strategiyası 2020-2025-ci illər üçün AB-nin çirkli pulların yuyulmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə çərçivəsinin genişləndirilməsi, həmçinin avropalıların terrorizmdən və mütəşəkkil cinayətkarlıqdan qorunmasına kömək edəcəkdir.

Tədbirlər mövcud AB çərçivəsi texnoloji yeniliklə əlaqəli yeni və ortaya çıxan çətinliklər nəzərə alınmaqla. Bunlara virtual valyutalar, Vahid Bazarda daha inteqrasiya edilmiş maliyyə axınları və terror təşkilatlarının qlobal xarakteri daxildir. Bu təkliflər, xüsusilə də sərhədyanı sərhədyanı olanlar üçün PY / TMM qaydalarına tabe olan operatorlar üçün uyğunluğu azaltmaq üçün daha ardıcıl bir çərçivə yaratmağa kömək edəcəkdir.

Bugünkü paket ibarətdir dörd qanunvericilik təklifi:

İnsanlar üçün işləyən bir iqtisadiyyat icraçı vitse-prezidenti Valdis Dombrovskis dedi: “Hər bir yeni çirkli pul qalmaqalı, bir qalmaqal çoxdur - və maliyyə sistemimizdəki boşluqları aradan qaldırmaq üçün işimizin hələ bitmədiyi xəbərdarlığıdır. Son illərdə çox böyük addımlar atdıq və AB AML qaydalarımız hazırda dünyanın ən sərtlərindən biridir. Ancaq indi həqiqətən ısırıldığından əmin olmaq üçün ardıcıl tətbiq olunmalı və yaxından nəzarət edilməlidir. Bu səbəbdən bu gün çirkli pulların yuyulmasına qapını bağlamaq və cinayətkarların ciblərini qanunsuz qazancla örtmələrini dayandırmaq üçün bu cəsarətli addımları atırıq ”.

Yeni AB AML Authority (AMLA)

Bugünkü qanunvericilik paketinin mərkəzində AB-də AML / CFT nəzarətini dəyişdirəcək və Maliyyə Kəşfiyyat Birlikləri (FIU) arasında əməkdaşlığı genişləndirəcək yeni bir AB Qurumunun yaradılması durur. Yeni AB səviyyəsində Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə (AMLA), özəl sektorun düzgün və ardıcıl olaraq AB qaydalarını tətbiq etməsini təmin etmək üçün milli qurumları əlaqələndirən mərkəzi orqan olacaqdır. AMLA, qanunsuz axınlar ətrafında analitik qabiliyyətlərini artırmaq və maliyyə kəşfiyyatını hüquq mühafizə orqanları üçün əsas mənbəyə çevirmək üçün FIU'ları da dəstəkləyəcəkdir.

reklam

Xüsusilə, AMLA:

  • Ümumi nəzarət metodlarına və yüksək nəzarət standartlarının yaxınlaşmasına əsaslanaraq, Aİ daxilində vahid inteqrasiya olunmuş AML / CFT nəzarət sisteminin qurulması;
  • çox sayda üzv dövlətdə fəaliyyət göstərən və ya yaxınlaşan riskləri həll etmək üçün təcili tədbir tələb edən bəzi riskli maliyyə qurumlarına birbaşa nəzarət etmək;
  • digər maliyyə qurumlarına cavabdeh olan milli nəzarətçiləri, habelə qeyri-maliyyə qurumlarının nəzarətçilərini əlaqələndirir və nəzarət edir;
  • sərhədlərarası təbiətdəki qanunsuz maliyyə axınlarını daha yaxşı aşkar etmək üçün milli Maliyyə Kəşfiyyat Birlikləri arasında əməkdaşlığı dəstəkləmək və aralarındakı koordinasiyanı və ortaq təhlilləri asanlaşdırmaq.

AML / CFT üçün vahid AB qaydalar kitabı

AML / CFT üçün vahid Aİ qaydalar kitabı, məsələn, Müştərinin Səy Çalışması, Faydalı Mülkiyyət və nəzarətçilərin səlahiyyətləri və vəzifələri və Maliyyə Kəşfiyyat Birlikləri (FİU) ilə əlaqədar daha ətraflı qaydalar da daxil olmaqla, Aİ-də AML / CFT qaydalarını uyğunlaşdıracaqdır. Mövcud bank hesablarının milli reyestrləri birləşdiriləcək və FIU-lara bank hesabları və əmanət qutuları barədə məlumatları daha sürətli əldə etmək imkanı yaradılacaqdır. Komissiya, həmçinin hüquq mühafizə orqanlarına bu sistemə giriş imkanı verəcək, maliyyə araşdırmalarını sürətləndirəcək və sərhədlərarası hadisələrdə cinayət əmlakının bərpasını təmin edəcəkdir.. Maliyyə məlumatlarına giriş maliyyə məlumat mübadiləsi haqqında 2019/1153 saylı Direktivdə (AB) möhkəm təminatlara tabedir.

AB AML / CFT qaydalarının kripto sektoruna tam tətbiqi

Hal-hazırda, AB AML / CFT qaydalarının əhatə dairəsinə yalnız müəyyən kripto-aktiv xidmət təminatçıları kateqoriyası daxil edilmişdir. Təklif olunan islahat bu qaydaları bütün kripto sektoruna yayacaq və bütün xidmət təminatçıları öz müştərilərinə lazımi səy göstərmələrini məcbur edəcəkdir. Bugünkü dəyişikliklər Bitcoin kimi kripto-aktiv köçürmələrinin tam izlənilməsini təmin edəcək və onların çirkli pulların yuyulması və ya terrorizmin maliyyələşdirilməsi üçün mümkün istifadəsinin qarşısının alınmasına və aşkarlanmasına imkan verəcəkdir. Bundan əlavə, AB AML / CFT qaydalarını kripto sektoruna tam tətbiq edərək, anonim kripto aktiv cüzdanları qadağan ediləcək.

AB miqyasında böyük nağd ödənişlərdə 10,000 avroluq limit

Böyük nağd ödənişlər cinayətkarlar üçün çirkli pulların yuyulmasının asan bir yoludur, çünki əməliyyatları aşkarlamaq çox çətindir. Bu səbəbdən Komissiya bu gün AB miqyasında böyük nağd ödənişlərdə 10,000 avroluq bir limit təklif etdi. AB miqyaslı bu limit avronu qanuni vasitə kimi şübhə altına almayacaq qədər yüksəkdir və nağd pulun həyati rolunu tanıyır. Limitlər Üzv Dövlətlərin təxminən üçdə ikisində mövcuddur, lakin məbləğlər dəyişir. 10,000 avrodan az olan milli limitlər qüvvədə qala bilər. Böyük nağd ödənişlərin məhdudlaşdırılması cinayətkarların çirkli pulları yuymasını çətinləşdirir. Əlavə olaraq, anonim bank hesabları AB AML / CFT qaydaları ilə artıq qadağan olunduğu kimi, anonim kripto-aktiv cüzdanlarının verilməsi də qadağandır.

Üçüncü ölkələr

Çirkli pulların yuyulması güclü beynəlxalq əməkdaşlıq tələb edən qlobal bir fenomendir. Komissiya onsuz da dünyanın hər tərəfindəki çirkli pulların dövriyyəsi ilə mübarizə aparmaq üçün beynəlxalq tərəfdaşları ilə sıx əməkdaşlıq edir. Qlobal çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə nəzarət edən Financial Action Task Force (FATF) ölkələrə tövsiyələr verir. FATF-ın siyahısında olan bir ölkə də AB tərəfindən siyahıya alınacaq. FATF siyahısını əks etdirən iki AB siyahısı, "qara siyahı" və "boz siyahı" olacaq. Siyahıdan sonra AB, ölkənin yaratdığı risklərlə mütənasib tədbirlər tətbiq edəcək. Aİ, FATF-ın siyahısında olmayan, lakin muxtar qiymətləndirməyə əsaslanan Aİ-nin maliyyə sisteminə təhlükə yaradan ölkələri də siyahıya ala biləcəkdir.

Komissiya və AMLA-nın istifadə edə biləcəyi alətlərin müxtəlifliyi, Aİ-nin sürətlə inkişaf edən risklərlə sürətli və mürəkkəb beynəlxalq mühitlə ayaqlaşmasına imkan verəcəkdir.

Növbəti addımlar

Qanunvericilik paketi artıq Avropa Parlamenti və Şurası tərəfindən müzakirə ediləcək. Komissiya sürətli bir qanunverici prosesi gözləyir. Gələcək AML Təşkilatı 2024-cü ildə fəaliyyətə başlamalı və Direktiv yerinə yetirildikdən və yeni tənzimləmə bazası tətbiq olunmağa başladıqdan sonra birbaşa nəzarət işinə bir qədər sonra başlayacaqdır.

Fon

Çirkli pul axınları ilə mübarizə məsələsi yeni deyil. Çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə Avropada maliyyə sabitliyi və təhlükəsizliyi üçün vacibdir. Bir üzv dövlətdəki qanunvericilik boşluqları bütövlükdə AB-yə təsir göstərir. Bu səbəbdən cinayətkarlıqla mübarizə və maliyyə sistemimizi qorumaq üçün AB qaydaları səmərəli və ardıcıl şəkildə həyata keçirilməli və nəzarət edilməlidir. AB AML çərçivəsinin səmərəliliyinin və tutarlılığının təmin edilməsi son dərəcə vacibdir. Bugünkü qanunvericilik paketi qəbul etdiyimiz öhdəlikləri yerinə yetirir Çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsinin qarşısının alınmasına dair geniş Birlik siyasəti üçün Fəaliyyət Planı Komissiya tərəfindən 7 May 2020-ci ildə qəbul edilmişdir.

AB-nin çirkli pulların yuyulmasına qarşı çərçivəsi də daxildir dondurma və müsadirə əmrlərinin qarşılıqlı tanınmasına dair tənzimləməhaqqında direktiv cinayət qanunları ilə çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizəKi, ağır cinayətlərə qarşı mübarizə üçün maliyyə və digər məlumatların istifadəsi qaydalarını müəyyənləşdirməkAvropa Respublika ProkurorluğuAvropa maliyyə nəzarəti sistemi.

Ətraflı məlumat

Çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə

Mərkəzləşdirilmiş bank hesabı reyestrlərinə dair təklif

Suallar və Cavablar

Factsheet

Bu məqaləni paylaşın:

EU Reporter müxtəlif xarici mənbələrdən geniş baxışları ifadə edən məqalələr dərc edir. Bu məqalələrdə yer alan mövqelər mütləq Aİ Reportyorunun mövqeləri deyil.
reklam

Eğilimleri