Aİ-nin çirkli pulların yuyulması ilə bağlı qara siyahısı faydasızlıq və təmənnasız zorakılıq məşqidir

Mövcud olduğu altı il ərzində Aİ-nin “yüksək riskli üçüncü ölkələr” siyahısı çirkli pulların yuyulmasına nəzarət edən qurumların işini tutmaqdan başqa bir iş görməyib – bir neçə, zahirən qəsdən gedişlər istisna olmaqla. Bu qara siyahıların bəziləri real ziyan vurur, Vanuatu Respublikasında keçmiş deputat və nazir və Dünya Bankı Qrupunun Vanuatu üzrə keçmiş qubernatoru Sela Molisa yazır.

Geniş ictimaiyyət Maliyyə Fəaliyyəti İşçi Qrupu (FATF) haqqında çox şey bilməsə də, o, çirkli pulların yuyulması və terrorizmin (və ya PL/TMM) maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizədə dünyada yeganə ən mühüm qurumdur.

1989-cu ildə G7 tərəfindən yaradılmış və Parisdə İƏİT-də yerləşmiş FATF 37 üzv ölkəni, 2 üzv təşkilatı (onlardan biri Aİ-dir) və saysız-hesabsız assosiativ üzvlər və müşahidəçi təşkilatlardan ibarətdir. Qlobal bazarlar üçün PL/TMM sahəsində minimal tələbləri müəyyən etmək və ən yaxşı təcrübələri təşviq etmək vəzifəsi daşıyan FATF iki izləmə siyahısını saxlayır “yüksək risk” və ya “artan monitorinq altında” kimi təsnif edilən bu standartlara cavab verməyən yurisdiksiyalar. Dünyadakı əksər maliyyə institutları yerli banklardan və ödəniş təminatçılarından tutmuş BIS, BVF və Dünya Bankına qədər uyğunluq yoxlamaları üçün bu siyahılara etibar edirlər. Bu siyahılara əlavələr və siyahılardan çıxarıldıqdan sonra qərar verilir hərtərəfli və intensiv qarşılıqlı qiymətləndirmələrvə beynəlxalq ticarət perspektivləri və hədəf yurisdiksiyaların iqtisadi dünyagörüşü üçün böyük nəticələrə səbəb olur.

Metodda dəlilik

FATF, şübhəsiz ki, maliyyə bazarlarında polisin yaxşı işini görsə də, 2016-cı ildə Avropa Komissiyası özünün ayrıca bir siyahısını hazırlamağa qərar verdi. "yüksək riskli üçüncü ölkələr" PL/TMM məqsədləri üçün. Əvvəlcə bu, FATF siyahılarının dəqiq surəti idi; Komissiya daha sonra 2018-ci ildə öz metodologiyasını təqdim etdi və bu metodologiya 2020-ci ildə yenidən işlənmişdir. “Səkkiz tikinti bloku” ilə “iki səviyyəli yanaşma”, möhkəm, obyektiv və şəffaf yoxlamanın təmin edilməsi. Nə qədər yüksək fikirli səslənsə də, nəticədə ortaya çıxan siyahı, bir neçə nəzərəçarpacaq istisna olmaqla, illər ərzində olduğu kimi, FATF-in nəticələrinə ardıcıl olaraq oxşar olaraq qalmaqda davam edir.

In onun cari iterasiyası (Yanvar 2022), Avropa siyahısına cari FATF siyahıları (mart 25) kimi 2022 yurisdiksiya daxildir. Aİ siyahısında yalnız dörd ad var, lakin FATF siyahısında yoxdur - Əfqanıstan, Trinidad və Tobaqo, Vanuatu və Zimbabve - və daha dördü Aİ siyahısında yoxdur - Albaniya, Malta, Türkiyə və Birləşmiş Ərəb Əmirlikləri.

FATF hər bir siyahının və siyahının silinməsini ən aydın şəkildə sənədləşdirsə də, eyni şeyi Avropa Komissiyası üçün söyləmək olmaz. Bu səkkiz istisna üçün onun məntiqini başa düşməyə çalışan hər kəs, heç vaxt heç bir real anlayışa gətirib çıxarmayan Bizans labirintinin labirintinə düşür. Əsaslandırma hər kəsin görə biləcəyi onlayndır, lakin hətta ən təcrübəli texnokrat da onu deşifrə etməyə çalışarkən çaşqın olardı.

reklam

Vanuatunun maraqlı hadisəsi

Gəlin Fici, Yeni Kaledoniya və Salomon adaları arasında səpilən 300,000 nəfərlik kiçik, kasıb ada dövləti Vanuatu nümunəsinə baxaq. 2015-ci ildə FATF tərəfindən təyin edilmiş qiymətləndirmə zamanı məlum oldu ki, ölkə PL/TMM üzrə öhdəliklərini yerinə yetirə bilmir və o vaxta qədər heç bir insident qeydə alınmasa da, FATF ehtiyatla Vanuatunu “artırılmış monitorinq altında” siyahısına salıb.

İnkişaf etməmiş bir ölkə kimi Vanuatu, lazımi infrastrukturun, səhiyyənin və təhsilin inkişafı üçün təcili ehtiyacdan başlayaraq bir çox aktual prioritetlərə malikdir və o, həmin il son dərəcə dağıdıcı Pam siklonundan sağalırdı. Lakin onun liderləri bilirdilər ki, FATF siyahısı kiçik məsələ deyil və hökumət maliyyə sənayesi ilə birlikdə toplandı və daha sərt PL-CFT nəzarətini həyata keçirməklə məsul olan yeni institutlar yaradan iddialı qanunvericiliyə yenidən baxdı. Yerdə aparılan yoxlamadan sonra FATF razı qaldı və 2018-ci ilin iyun ayında Vanuatunu siyahıdan çıxardı.

Bu, Avropa Komissiyasının özünün PL/TMM-nin qara siyahıya salınması metodologiyasını qəbul etdiyi vaxta təsadüf etdi və dünyanın hər bir maliyyə institutu FATF qərarından xəbərdar olsa da, Brüssel bunu etmədi - və Vanuatu bu günə qədər Aİ siyahısına salınıb. .

Bürokratik qeyri-şəffaflıq

Nə qədər hərtərəfli olsa da, Vanuatunu qara siyahıya salan Avropa metodologiyasına heç bir birbaşa qiymətləndirmə və ya hər hansı məlumat sorğusu daxil edilməyib; bu, ölkə liderləri ilə heç bir əlaqə olmadan, tamamilə Brüssel ofisində vakuumda baş verən birtərəfli proses idi. Yalnız 2020-ci ilin ortalarında Komissiya nəhayət Vanuatunun siyahıdan çıxarılması üçün ilkin şərtlərin icmalını təqdim etdi; lakin sənəd səhv ifadələrlə ağırlaşdırıldı və cavab almaq üçün sıxışdırıldığında, bürokratlar ikinci göndərməzdən əvvəl daha bir il yarım süründülər, daha da çaşdırıcı. qarışıq tövsiyələrin qarmaqarışıqlığı.

Bu günə qədər Vanuatunun Avropanın yüksək riskli ölkələr siyahısından çıxarılmasını təmin edəcək proses çətin olaraq qalır. FATF və əksər qlobal qurumların ölkəni tələblərə uyğun hesab etməsindən dörd il keçib, lakin Brüssel hələ də razılaşmaqdan imtina edir və bunun səbəbini çox az izah edir.

Komissiyanın müəmmalı yollarının yeganə qurbanı Vanuatu deyil. İraq bir dəfə eyni taleyi bölüşdü - FATF tərəfindən eyni 2018-ci il qərarında siyahıdan çıxarıldı, lakin hər halda AB-nin qara siyahısında qaldı - nəhayət yanvar ayında hər şey aydınlaşana qədər. İki aydan sonra "Oops!" Beynəlxalq Araşdırmaçı Jurnalistlər Konsorsiumu Komissiya üçün an açıqladı telekommunikasiya nəhəngi Ericsson İŞİD-in nəzarətində olan ərazilərdə avadanlıqların daşınması üçün qoruma pulunu necə ödəyib. Bu arada, Vanuatuda heç bir terrorizmin maliyyələşdirilməsi və ya bu məsələ ilə bağlı hər hansı çirkli pulların yuyulması halı qeydə alınmayıb.

Mükəmməl günah keçisi

Vanuatu gənc bir ölkədir - cəmi 42 il əvvəl İngiltərə və Fransadan müstəqilliyini elan etdi - və ən az inkişaf etmiş statusunu təzəcə bitirdi. Onun inkişafında növbəti məntiqi addım qlobal ticarətdə iştirak etmək və xarici investorları cəlb etməklə iqtisadiyyatını şaxələndirmək və cüzi ÜDM-ni (hazırda 1 milyard dollardan aşağı) artırmaq olardı. Nə qədər ki, AB xarici investorlara və müxbir banklara Vanuatunun çirkli pulları yuyanlar və terrorçular üçün sığınacaq olduğu barədə yanlış məlumat verməkdə israr edir, o, faktiki olaraq onu bu məqsədlərə nail olmaqdan çəkindirir – hələ də dörd uzun ildən sonra siyahıdan çıxarılması üçün aydın bir yol yoxdur. 

Brüssel Vanuatuya qarşı istədiyi qədər ayrı-seçkilik edə bilər, çünki kiçik ölkə mükəmməl günah keçisidir; qisas almır, müttəfiqləri yoxdur və lobbiçiləri işə götürmür. Sükut içində əziyyət çəkən dinc millətdir. Lakin avropalı vergi ödəyiciləri öz bürokratlarından onların yüksək riskli üçüncü ölkələr siyahısının nə dərəcədə sırf mənasızlıq və israfçılıq məşqi olmadığını – yoxsul ölkələrə yalnız zərərli təsirləri göstərmələrini xahiş etmək müdrik olardı.

Bu məqaləni paylaşın: