sərt AB anti-pul yuyulması qaydaları doğru

Tərif
Pulların yuyulması, cinayətlərin (məsələn, narkotik maddələri, silah və insan alveri, oğurluq, qəsb, korrupsiya və s.) Cinayətlə əlaqəli olmadığı üçün aktivlərin qanunsuz mənşəyini (adətən pul) gizlətməkdir.Nasıl çalışır
Cinayətkarların çirkli pulları gizlətmək üçün bir çox yolu var, lakin adətən üç mərhələdən ibarətdir:

1. Yerləşdirmə	2. Layering	3. İnteqrasiya
Bank hesabına kirli pul yatırın. Nümunələr: xaricdə daha asan nəqliyyat üçün daha az pulla pul ayırmaq; qızıl çubuqlara və ya çeklərə keçir	Pulların qanunsuz mənşəyini gizləyin. Nümunələr: pul köçürmələri; bank hesabları, ölkələr, fərdlər, şirkətlər arasında bölüşdürmə	Normal iqtisadi dövrəyə yenidən daxil olan vəsaitlər üçün aydın hüquqi mənşə yaradın. Nümunələr: xəyali müqavilələr, fakturalar, kreditlər yaratmaq; casino qazanmaq fabrikasiya; aktivlərin mülkiyyətini gizlətmək

Mənbə: OECD

Ümumi texnika

• Xəyali fakturalar: faktura xəyali xidmətlər üçün və ya elan edilmiş dəyərdən azdır. Bu, şirkətin bank hesablarında olan məbləğləri qanuni hala gətirmək üçün haqq qazandırmasına imkan verir.

• Ön şirkətlər: Qanunsuz fondları 'əvvəlcədən yuymaq' üçün bank depozitləri birbaşa və ya dolayısı ilə cinayət təşkilatına bağlı olan qabıq şirkətləri (yalnız kağız üzərində mövcuddur) və ya müəssisələr (ön şirkətlər olaraq da bilinir) vasitəsilə edilir.

Yeni qaydalar daha çox şəffaflıq və maliyyə əməliyyatlarının daha yaxşı icmalı təmin edəcək, saxta şirkətlərin qurulması və bir hesabdan digərinə çirkli pul köçürməsini çətinləşdirir.
Ümumi səsvermə mart ayında keçiriləcək. İtaliya, ilin ikinci yarısında Şuranın sədrliyini ələ keçirdikdən sonra Şuranın və Avropa Komissiyasının danışıqları başlayacaq.