yuma gələn necə Avropa və dünya çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə edir

Jim Gibbons tərəfindən rəy

Cinayət bir ölkə olsaydı, Dünya Bankının zəngin siyahısında Avstraliyadan sonra və İsveçrədən, Birləşmiş Ərəb Əmirliklərindən və ya Hollandiyadan daha yüksək olan Avstraliyadan sonra dünyanın bir çox ölkələrindən biri olardı. Birləşmiş Millətlər Təşkilatının hesablamalarına görə, cinayət əməlləri qlobal illik qazancı iki trilyon ABŞ dollarından çoxdur. Ondan sonra on iki dalğalı və qabaqda bir dollar işarəsi olan iki, ya da elm adamları və riyaziyyatçıların üstünlük verdiyi qeyddə 2 X 10¹². Düşünün: iki milyon milyon dollar. Hər il. Bu, dünya ümumdaxili məhsulunun təqribən 3.6% -nə bərabərdir və ya Belçika, İsveç, Avstriya, Danimarka və Sinqapur iqtisadiyyatından bir qədər çoxdur. Kim dedi ki, cinayət pul vermir?

Cinayətlə daha az qanunsuz fəaliyyət arasındakı yeganə fərq, cinayətkarların qazandıqları qazancları sadəcə banka aparıb mənfəət və zərər hesablarına yaza bilməmələridir. Əvvəlcə mənşələrini gizlədərək onları qanuniləşdirməlidirlər. Təcrübənin aşkarlanması və polisə çatdırılması son dərəcə çətindir və bu, xüsusilə də terror qruplarını maliyyələşdirmək üçün cinayət mənfəətinin işləndiyi günlərdə Avropa və dünya üçün böyük bir problemdir.

Strasburqda yerləşən Avropa Şurasının Cinayətkarlığa Qarşı Mübarizə Departamentinin rəhbəri İvan Koedjikov “Terrorizmin daha çox qanunsuz yollarla maliyyələşdirilməsi bir həqiqətdir” dedi. Terror qruplarını maliyyələşdirmək üçün lazım olan məbləğlərin ümumilikdə mütəşəkkil cinayətkarlar üçün yuyulan böyük miqdardan daha kiçik olduğunu, bununla belə pulun səlahiyyətlilərə görünməməsi lazım olduğunu söylədi, “və bu, çirkli pulların yuyulması, cinayətdən əldə edilən gəlirlərin yuyulması deməkdir. narkotik ticarəti yolu ilə olsun, istər terrorçular tərəfindən istifadə edilən fidyə və ya başqa üsullarla adam qaçırma və pulların yuyulması korrupsiya olmadan mümkün deyil. ”

Çirkli pulların yuyulması korrupsiya ilə əl-ələ gəzir. Məsələn, Avropa Birliyində Avropa Komissiyası ehtiyatla korrupsiyanın AB iqtisadiyyatına ildə 120 milyard avroya başa gəldiyini təxmin edir. Müstəqil bir Alman hesabatı bu rəqəmi daha yüksək göstərdi: 323 milyard avro, Yunanıstanın bütün milli borcunu bir anda vurmaq üçün kifayətdir. Müasir ani elektron rabitə dünyası və geniş miqyaslı ərazilərdə maliyyə qurumları arasında böyük miqdarda pul köçürmək bacarığı, şərin inkişafı üçün mükəmməl bir mühit təmin edir. Cinayət asanlaşdı, xüsusilə də səlahiyyətli olanların çoxu tərəfindən aşağı səviyyəli cinayətkarlığın səssiz qəbul edilməsi ilə cinayətin qarşısını almaq vəzifəsi daha da asanlaşdı.

2013-cü il üçün Qlobal Korrupsiya Barometri araşdırma aparan yüz yeddi ölkədə əhalinin dördüncüsündən çoxunun əvvəlki on iki ay ərzində dövlət xidmətləri və qurumlarına daxil olmaq üçün rüşvət vermək məcburiyyətində qaldığını aşkar etdi. Və 2008-ci ildəki maliyyə böhranından sonra hökumətlərin problemi həll etmək istəyinə inam zəiflədi. Sonra,% 31-i səlahiyyətlilərin korrupsiyaya qarşı mübarizə tədbirlərinin təsirli olduğuna inanırdı. Beş il sonra bu rəqəm 22% -ə düşdü.

Odur ki, mühasiblər Ernst və Young-ın “Bu günkü mürəkkəb iş risklərini araşdırma Avropa, Orta Şərq, Hindistan və Afrika Fırıldaqçılığı Araşdırması 2013” ​​də, idarə heyəti üzvlərinin% 40-dan çoxunun və yüksək rəhbərlik səviyyəsində olanların dediklərinə görə təəccüblənməməliyik. satış və ya maliyet rəqəmlərinin şirkətlər tərəfindən qısamüddətli maliyyə hədəflərinə çatmaq üçün gəlirin erkən hesabatlandırılması və büdcələrin daha gəlirli görünməsi üçün xərclərin az göstərilməsi kimi hiylə ilə manipulyasiya edildiyini etiraf etdi. Onların yarısından azı şirkətlərinin hədiyyə vermək və ya qonaqpərvərlik vermək və ya qəbul etmək siyasətinin olduğunu bilirdilər.

reklam

İvan Koedjikov "Sistemin necə işlədiyini və korrupsiya imkanlarının harada olduğunu görməli və bu imkanları bağlamalıyıq, bu da korrupsiyanı minimuma endirməyin yollarından biridir" dedi. Avropa Şurasında başqaları ilə birlikdə işləyən şöbəsi, hökumətlərə və yerli hakimiyyət orqanlarına tövsiyələr verir və cazibədar və ya korrupsiya əməllərindən mənfi təsirlənənlərin hazırlanmasına kömək edir. Səlahiyyətli şəxslərin diqqətini çəkməməsinə çalışır:

"Korrupsiya riski yüksək olan tipik sektorlar satınalma, təhsil, səhiyyə və digər sahələrdir." Beləliklə, dünyanın ən korrupsiyalaşmış ölkələrində uşaqların% 50-dən azının ibtidai məktəbi bitirməsi təəccüblü deyil: təhsil almaq üçün pullar oğurlanmışdır.

"Maraqlısı budur ki, siyasi partiyaların maliyyəsi diqqət mərkəzinə düşəndə, bəzi hökumətlər daha az kooperativləşdi, bəzən kölgəli təşkilatlara, kampaniya fondları təmin edən və partiyaların xəzinəsinə töhfə verən qurumlara, insanlara və şirkətlərə çox baxmaqdan çəkindi. Buna baxmayaraq, siyasi töhfələr var Donorun mənafeyi naminə təsir almaq və qanunvericiliyi yenidən formalaşdırmaq göstərilmişdir. Yalnız Belarusiyada siyasi partiyaların maliyyələşdirilməsi qanunsuzdur və bu, liderlərinin heç bir müxalifəti qəbul etməyəcəyi tək tərəfli bir dövlət olmasıdır. "

Koedjikovun departamenti Avropa Şurasında cinayətkarlıqla mübarizə aparmaqda tək deyil, baxmayaraq ki, onların polis qüvvəsi olmadıqlarına işarə edir: işləri izləmək, qanunvericilik və ya inzibati inkişafları təklif etmək və bəzən hökumətləri görülən ölkələrin adlarını çəkərək hərəkətə gətirməkdir geridə qalmaq Şurada, qırx doqquz üzv dövlətin hamısını əhatə edən GRECO qısaltması ilə tanınan Korrupsiyaya Qarşı Dövlətlər Qrupu da var. GRECO standartları müəyyənləşdirir, uyğunluğu izləyir və texniki yardım vasitəsilə potensialın artırılmasına kömək edir. İcra katibi Wolfgang Rau'dur: "Bizim etdiyimiz şey monitorinqdir və monitorinqimizin nəticələri bir problemə məruz qalmış sektorlarda Avropa Şurasına ünvanlı yardım göstərməsini təmin edən bir layihəyə çevrilir."

Avropa Şurası çirkli pulların yuyulmasına qarşı ilk beynəlxalq tədbir gördü və ilk tədbirini 1980-ci ildə qəbul etdi, bundan sonra 1990-cı ildə iki Konvensiyanın ardından 2005-ci ildə xeyli genişləndirilmiş olan Varşava Konvensiyasını təqdim etdi. terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı tədbirlər. Çirkli pulların yuyulması prosesi olduqca mürəkkəbdir. Ən çox yayılmış nümunələrdə, cinayət fəaliyyətindən əldə edilən gəlirlər səlahiyyətlilərin diqqətini çəkməmək üçün daha kiçik hissələrə bölünür, daha sonra 'yerləşdirmə' və ya 'smurfing' olaraq bilinən bir müddətdə banklara və ya maliyyə təşkilatlarına qoyulur. Bu, tez-tez hüquqşünasların və ya bank rəhbərlərinin istəkli və ya ən azından kor gözü ilə iştirakını əhatə edir.

Müxtəlif kiçik məbləğlər daha sonra bir sıra mürəkkəb maliyyə alətlərindən istifadə olunur - məsələn, girov borc öhdəlikləri və ya CDO-lar kimi bəzi türevlərin kağız izi həqiqətən çox uzun ola bilər - orijinal investorun izlənməsinə və ya müəyyən edilməsinə çətinlik yaradır. Bu "layering" kimi tanınır. Nəticədə yaranan fondlar, məsələn, pulu bir kazino və ya metal hurda satıcıları və ya ikinci əl avtomobil kimi bir növ pərakəndə geyim forması kimi nağd əsaslı bir işin mənfəətinə tədricən əlavə edərək real iqtisadiyyata yenidən gətirilir. treyder. Həqiqətən də, bu son addım nisbətən idarə edilə bilən pul və xəstə cinayətkarı vəziyyətində təkbaşına istifadə edilə bilər. Qadağanlıq dövründəki Amerika qanqsterləri, Al Capone kimi, əsl çamaşırlardan istifadə etdilər, baxmayaraq ki, 'çirkli pulların yuyulması' termini burada yaranmır.

Şuranın 1997-ci ildə Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə və Terrorizmin Maliyyələşdirilməsinin Qiymətləndirilməsi üzrə Ekspertlər Komitəsi kimi yaradılan pul yuyulmasına qarşı mübarizə qurumu bu günlərdə normal olaraq daha az ağır olan MONEYVAL adı ilə tanınır. Şuraya qırx doqquz üzv dövlətin iyirmi səkkizi, İsrail, Müqəddəs Taxt və Birləşmiş Krallığın üç tac asılılığı, Guernsey, Jersey və Man Adası daxildir. Müqəddəs Taxtın Dini İşlər İnstitutunda - sözdə Vatikan Bankında qanunsuz fəaliyyətlərə dair istintaq böyük islahatlara səbəb oldu. MONEYVAL-ın İcraçı Katibi John Ringguthun izah etdiyi kimi, bir ölkənin çirkli pulların yuyulmasına qarşı necə bir tədbir görməsindən başlayır: “Bizim maraqlandığımız şey təqibdir və bütün ölkələr olduqca inkişaf etmiş bir dərəcəyə məruz qalırlar. tövsiyələrə cavab verdikləri sürətdən asılı olaraq təqib. Və bunların hamısı evfemik olaraq 'uyğunluğu artıran prosedurlar' adlandırdığımız bir proseslə dəstəklənir, yəni istəsəniz, ölkələrə yüksək səviyyəli ziyarətlərdən tutmuş standartların tətbiq olunmasının lazım olduğunu izah etmək üçün əlavə həmyaşıdlar təzyiqi. açıq bir açıqlamaya qədər. ”

Açıq bəyanat maliyyə pozuntularının getdiyi və açıq şəkildə biznes üçün zərərli olduğu bir ölkənin müəyyən edilməsi deməkdir; heç bir hökumət ad çəkib utanmaq istəmir. Hal-hazırda MONEYVAL-ın maliyyə əməliyyatları barədə xəbərdarlıq etdiyi yeganə ölkə Bosniya-Hersoqovinadır. "Bunu əvvəllər başqa ölkələrlə əlaqəli etmək məcburiyyətində qaldıq" dedi Ringguth, "ümumiyyətlə cavabın olduqca sürətli olduğunu görürük. Heç bir bank və ya maliyyə institutu bilərəkdən çirkli pullarla çirklənməsini istəmir." MONEYVAL və digər Avropa Şurası qurumları bu mübarizədə tək deyillər, məsələn, Birləşmiş Millətlər Təşkilatının Narkotik və Cinayətlə Mübarizə İdarəsi (UNODC), Dünya Bankı, BVF və Maliyyə Fəaliyyət Vəzifə Qrupu ilə birlikdə işləyirlər. - 1989-cu ildə qurulmuş hökumət qurumu.

Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə çox baha başa gəldi. Hesabat tələbləri və uyğunluq tədbirlərinin ABŞ və Avropaya ildə təxminən beş milyard ABŞ dollarına başa gəldiyi təxmin edilir və bəzi aparıcı banklar - fərdi heyət üzvləri olmasa da - fırıldaqçılara insan alveri kimi fəaliyyətlərin gəlirlərini yuymağa kömək etdikləri üçün bahalı cərimələrlə üzləşirlər. , silah ticarəti, narkotik ticarəti və uşaq fahişəliyi. Ancaq bunları dayandırmaq üçün tədbirlər görmədən bu cür fəaliyyətlər fırıldaqçılar üçün qazanc gətirəcək və eyni zamanda terrorçular üçün silah, tank və bomba alacaq. Dünyanın gecikməsini çox acı bir şəkildə tapdığına görə onlarda onlardan daha çox şey var.

© Jim Gibbons, yanvar 2015

Bu məqaləni paylaşın: