Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə: Şura və Parlament daha sərt qaydalar üzrə tətil edirlər

Şura və Parlament, Aİ vətəndaşlarını və Aİ-nin maliyyə sistemini çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsindən qorumaq məqsədi daşıyan çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə paketinin hissələri üzrə müvəqqəti razılaşma tapıb.

"Bu saziş Aİ-nin çirkli pulların yuyulmasına qarşı yeni sisteminin bir hissəsidir. Bu, çirkli pulların yuyulmasına və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı milli sistemlərin təşkili və birgə işləmə üsulunu təkmilləşdirəcək. Bu, fırıldaqçılar, mütəşəkkil cinayətkarlıq və terrorçuların yersiz qalmasını təmin edəcək. maliyyə sistemi vasitəsilə əldə etdikləri gəlirləri legitimləşdirmək üçün buraxdılar”.
Vinsent Van Peteqem Belçikanın maliyyə naziri

Yeni paketlə özəl sektora tətbiq edilən bütün qaydalar yeni tənzimləməyə keçəcək, direktiv isə üzv dövlətlərdə milli səviyyədə PL/TMM institusional sistemlərinin təşkili ilə bağlı olacaq.

Çirkli pulların yuyulmasına qarşı tənzimləmə üzrə müvəqqəti razılaşma ilk dəfə olaraq bütün Aİ-də qaydaları tam şəkildə uyğunlaşdıracaq, cinayətkarlar tərəfindən qanunsuz gəlirlərin yuyulması və ya maliyyə sistemi vasitəsilə terror fəaliyyətinin maliyyələşdirilməsi üçün istifadə edilən mümkün boşluqları aradan qaldıracaq.

Direktiv üzrə saziş çirkli pulların yuyulmasına qarşı milli sistemlərin təşkilini təkmilləşdirəcək.

Çirkli pulların yuyulmasına qarşı tənzimləmə

Məcburi qurumlar

Maliyyə institutları, banklar, daşınmaz əmlak agentlikləri, aktivlərin idarə olunması xidmətləri, kazinolar, tacirlər kimi öhdəlikli qurumlar çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə (AML/CTF) çərçivələrində qapıçılar kimi mərkəzi rol oynayırlar. şübhəli fəaliyyətləri aşkar etmək üçün imtiyazlı mövqe.

Müvəqqəti saziş yeni orqanlara öhdəliyi olan şəxslərin siyahısını genişləndirir. Yeni qaydalar əhatə edəcək kripto sektorunun əksəriyyəti, bütün kripto-aktiv xidmət təminatçılarını (CASP) müştərilərinə lazımi araşdırma aparmağa məcbur edir. Bu o deməkdir ki, onlar öz müştəriləri haqqında faktları və məlumatları yoxlamalı, həmçinin şübhəli fəaliyyət barədə məlumat verməli olacaqlar.

reklam

Müqaviləyə əsasən, CASP-lər həyata keçirərkən müştərilərin lazımi müayinəsi tədbirlərini tətbiq etməlidirlər €1000 və ya daha çox məbləğdə əməliyyatlar. Öz-özünə yerləşdirilən pul kisələri ilə əməliyyatlarla bağlı riskləri azaltmaq üçün tədbirlər əlavə edir.

Müştəri ilə əlaqədar digər sektorlar lazımi təftiş və hesabat öhdəlikləri olacaq lüks malların tacirləri qiymətli metallar, qiymətli daşlar, zərgərlər, horoloqlar və zərgərlər kimi. Dəbdəbəli avtomobillərin, təyyarələrin və yaxtaların, eləcə də mədəni malların (məsələn, sənət əsərlərinin) treyderləri də öhdəliyə düşəcəklər.

Müvəqqəti saziş futbol sektorunun yüksək riskli olduğunu qəbul edir və öhdəlikləri yerinə yetirən qurumların siyahısını genişləndirir. peşəkar futbol klubları və agentləri. Bununla belə, sektor və onun riski geniş dəyişikliklərə məruz qaldığından, üzv dövlətlər aşağı risk təşkil edərsə, onları siyahıdan çıxarmaq üçün çevikliyə malik olacaqlar. Daha uzun bir keçid dövründən sonra qaydalar, qüvvəyə mindikdən sonra 5 il, digər öhdəliyi olan qurumlar üçün 3 ildən fərqli olaraq.

Təkmilləşdirilmiş araşdırma

Şura və Parlament həmçinin xüsusi gücləndirilmiş lazımi araşdırma tədbirləri təqdim etdi transsərhəd müxbir əlaqələri kripto-aktiv xidmət təminatçıları üçün.

Şura və Parlament razılaşdılar ki, kredit və maliyyə institutları ilə işgüzar əlaqələr qurarkən gücləndirilmiş lazımi araşdırma tədbirləri görəcəklər çox varlı (yüksək xalis sərvət) şəxslər böyük miqdarda aktivlərin idarə edilməsini nəzərdə tutur. Bunun edilməməsi sanksiya rejimində ağırlaşdırıcı amil hesab olunacaq.

Nağd ödənişlər

AB üzrə maksimum nağd ödənişlər üçün € 10.000 limit müəyyən edilmişdir, bu da cinayətkarların çirkli pulları yumasını çətinləşdirəcək. Üzv dövlətlər istədikləri təqdirdə daha aşağı maksimum limit tətbiq etmək üçün çeviklik əldə edəcəklər.

Bundan əlavə, müvəqqəti razılaşmaya əsasən, öhdəliyi olan qurumlar 3.000 avrodan 10.000 avroya qədər nağd pulla vaxtaşırı əməliyyat həyata keçirən şəxsin şəxsiyyətini müəyyənləşdirməli və yoxlamalıdırlar.

Benefisiar mülkiyyət

Müvəqqəti müqavilə ilə bağlı qaydaları müəyyən edir benefisiar mülkiyyət daha ahəngdar və şəffafdır. Benefisiar mülkiyyət hüququ və ya əmlakın başqa adda olmasına baxmayaraq, hüquqi şəxsə (şirkət, fond və ya etimad kimi) həqiqətən nəzarət edən və ya mülkiyyət üstünlüklərindən istifadə edən şəxslərə aiddir.

Müqavilədə benefisiar mülkiyyətin əsaslandığı aydınlaşdırılır iki komponent - sahiblik və nəzarət – Aİ-də biznes gördükləri və ya Aİ-də daşınmaz əmlak aldıqları zaman Aİ-yə daxil olmayan qurumlar da daxil olmaqla, həmin hüquqi şəxsin bütün benefisiar sahiblərini və ya qurum növləri üzrə müəyyən etmək üçün təhlil edilməlidir. Müqavilə benefisiar mülkiyyəti müəyyən edir hədd 25%.

Tətbiq olunan əlaqəli qaydalar çoxsəviyyəli mülkiyyət və nəzarət strukturları şirkətlərin bir çox mülkiyyət təbəqələrinin arxasında gizlənməyin artıq işləməyəcəyinə əmin olmaq üçün də aydınlaşdırılıb. Paralel olaraq, səlahiyyətli orqanların işini asanlaşdırmaq və sürətləndirmək üçün məlumatların qorunması və qeydlərin saxlanması müddəaları dəqiqləşdirilir.

Müqavilə 1-cü il yanvarın 2014-dək daşınmaz əmlaka sahib olan bütün xarici hüquqi şəxslərin benefisiar mülkiyyət hüququnun qeydiyyata alınmasını nəzərdə tutur.

Yüksək riskli üçüncü ölkələr

Məcburi qurumlar müraciət etməlidirlər gücləndirilmiş lazımi araşdırma tədbirləri Çirkli pulların yuyulmasına və terrorizmə qarşı milli rejimlərindəki çatışmazlıqları onları bir amil kimi təmsil edən yüksək riskli üçüncü ölkələrlə təsadüfi əməliyyatlara və işgüzar münasibətlərə Aİ-nin daxili bazarının bütövlüyünə təhlükə.

Komissiya maliyyə fəaliyyətləri üzrə tapşırıq qrupunun siyahılarına (FATF, çirkli pulların yuyulmasına qarşı beynəlxalq standart təyinatçısı) əsaslanaraq riskin qiymətləndirilməsini həyata keçirəcək. Bundan əlavə, yüksək risk səviyyəsi əlavələrin tətbiqinə əsas verəcəkdir xüsusi Aİ və ya milli əks tədbirlər, istər öhdəlikli qurumlar səviyyəsində, istərsə də üzv dövlətlər tərəfindən.

Çirkli pulların yuyulmasına qarşı direktiv

Benefisiar mülkiyyət reyestrləri

Müvəqqəti razılaşmaya əsasən, mərkəzi reyestrə təqdim olunan məlumatların yoxlanılması tələb olunur. Əlaqədar qurumlar və ya razılaşmalar məqsədli maliyyə sanksiyalarına məruz qalan şəxslər və ya qurumlar işarələmək lazımdır.

Direktiv reyestrlərə cavabdeh olan subyektlərə qeydiyyatda olan hüquqi şəxslərin onların malik olduğu məlumatların düzgünlüyünə şübhə yarandığı halda onların binalarında yoxlamalar aparmaq səlahiyyəti verir.

Müqavilə həmçinin müəyyən edir ki, nəzarət və dövlət orqanları ilə yanaşı, öhdəlik daşıyan şəxslər, digərləri ilə yanaşı, qanuni maraqları olan ictimai şəxsləro cümlədən mətbuat və vətəndaş cəmiyyəti, reyestrlərə daxil ola bilər.

Daşınmaz əmlakla bağlı cinayət sxemlərinə dair araşdırmaları asanlaşdırmaq üçün mətn bunu təmin edir daşınmaz əmlak reyestrləri səlahiyyətli orqanlar üçün əlçatandır vahid giriş nöqtəsi vasitəsilə qiymət, əmlak növü, tarix və ipoteka, məhkəmə məhdudiyyətləri və mülkiyyət hüquqları kimi yüklülüklər haqqında məlumatı əldə etmək.

FIU-ların vəzifələri

Hər bir üzv dövlət çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinin qarşısını almaq, hesabat vermək və bununla mübarizə aparmaq üçün artıq maliyyə kəşfiyyatı bölməsi (FIU) yaratmışdır. Bu FIU-lar çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı məlumatların, xüsusən də öhdəliyi olan təşkilatlardan hesabatlar şəklində qəbul edilməsinə və təhlilinə cavabdehdirlər.

Razılaşmaya əsasən, FIU-lar maliyyə, inzibati və hüquq-mühafizə məlumatlarına dərhal və birbaşa çıxış əldə edəcəklər, o cümlədən vergi məlumatları, məqsədli maliyyə sanksiyalarına əsasən dondurulmuş vəsaitlər və digər aktivlər haqqında məlumatlar, pul köçürmələri və kriptoköçürmələr, milli motorlu nəqliyyat vasitələri, təyyarə və su gəmilərinin reyestrləri, gömrük məlumatları, milli silah və silah reyestrləri və digərləri.

FIU davam edir məlumatı səlahiyyətli orqanlara yaymaq cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə, o cümlədən istintaq, prokurorluq və ya məhkəmə rolu olan orqanlar. Trans-sərhəd işlərində FIU şübhəli hesabatla bağlı üzv dövlətdəki həmkarları ilə daha sıx əməkdaşlıq edəcək. FIU.net sistemi transsərhəd hesabatların sürətlə yayılmasını təmin etmək üçün təkmilləşdiriləcək.

Müvəqqəti müqaviləyə əsasən, müraciət əsas hüquq FIU-nun işinin tərkib hissəsi kimi təsdiqlənir və qərarlar qəbul edilərkən nəzərə alınır.

Müqavilə üçün möhkəm çərçivə müəyyən edilir FIU bir əməliyyata razılığı dayandırmaq və ya saxlamaq, öz təhlillərini aparmaq, şübhəni qiymətləndirmək və nəticələri müvafiq orqanlara yaymaq üçün müvafiq tədbirlərin görülməsinə şərait yaratsın.

Nəzarətçilər

Razılaşmaya əsasən, hər bir üzv dövlət öz ərazisində yaradılmış bütün öhdəlikli qurumların bir və ya bir neçə nəzarətçi tərəfindən adekvat və effektiv nəzarətə tabe olmasını təmin edəcək. Nəzarətçilər riskə əsaslanan yanaşma tətbiq edəcəklər.

Nəzarətçilər şübhəli hallar barədə FIU-ya məlumat verəcəklər. AMLA tənzimləməsindəki müddəalara bənzər, qeyri-maliyyə sektoru üçün nəzarət kollecləri adlanan yeni nəzarət tədbirləri tətbiq edilir.. AMLA PL/TMM-ə nəzarət kolleclərinin düzgün işləməsini təmin edən ümumi şərtləri müəyyən edən normativ texniki standartların layihəsini hazırlayacaqdır.

Risklərin qiymətləndirilməsi

Müvəqqəti razılaşmaya əsasən, həm Aİ, həm də milli risklərin qiymətləndirilməsi mühüm alət olaraq qalır. Komissiya Aİ səviyyəsində çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi risklərinin qiymətləndirilməsini həyata keçirəcək və üzv dövlətlərə tövsiyələr əməl etməli olduqları tədbirlər haqqında. Üzv dövlətlər həmçinin milli səviyyədə risklərin qiymətləndirilməsini həyata keçirəcək və milli risk qiymətləndirməsində müəyyən edilmiş risklərin effektiv şəkildə azaldılmasına dair öhdəlik götürəcəklər.

Növbəti addımlar

İndi mətnlər yekunlaşdırılacaq və təsdiq olunmaq üçün üzv dövlətlərin daimi nümayəndələr komitəsi və Avropa Parlamentindəki nümayəndələrinə təqdim olunacaq. Təsdiqlənərsə, Şura və Parlament mətnləri Aİ-nin Rəsmi Jurnalında dərc edilməzdən və qüvvəyə minməzdən əvvəl rəsmi şəkildə qəbul etməli olacaqlar.

Fon

20 iyul 2021-ci il tarixində Komissiya Aİ-nin çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə (AML/CFT) ilə bağlı qaydalarını gücləndirmək üçün qanunvericilik təklifləri paketini təqdim etdi. Bu paket aşağıdakılardan ibarətdir:

• sanksiya və cəzalar tətbiq etmək səlahiyyətinə malik olan yeni Aİ-nin çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə orqanının (AMLA) yaradılması haqqında tənzimləmə
• kripto-aktivlərin köçürmələrini daha şəffaf və tam izlənilə bilən etmək məqsədi daşıyan pul köçürmələri ilə bağlı tənzimləməni yenidən nəzərdən keçirən tənzimləmə
• özəl sektor üçün çirkli pulların yuyulmasına qarşı tələblərə dair əsasnamə
• çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə mexanizmləri haqqında direktiv

Bu məqaləni paylaşın: