Komissiya, bankların nəzarətini artırmaq üçün #Malta #MoneyLaundering watchdog şirkətinə müraciət edib

Komissiyanın tələbindən sonra Avropa Bank Təşkilatı (AİB) Maltanın Maliyyə Kəşfiyyatının Analiz Birliyinin (FIAU) Birlik qanunlarını pozduğunu araşdıraraq nəticəyə gəldi və 11 İyul 2018-ci il tarixində bir Tövsiyə verdi. çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə qaydalarına uyğunluq.

Avropa Bank Təşkilatının tövsiyəsinə əsaslanaraq və bu vaxt müəyyən edilmiş çatışmazlıqları aradan qaldırmaq üçün Maltanın qəbul etdiyi tədbirləri qəbul edərək, Avropa Komissiyası AİB tənzimləməsi əsasında rəsmi bir rəy qəbul etdi. Rəy Malta çirkli pulların yuyulması əleyhinə nəzarətçisindən (Maliyyə Kəşfiyyatının Təhlil Birliyi) ərazisindəki maliyyə qurumlarına təsirli bir şəkildə nəzarət etmək, o cümlədən təsirli bir sanksiya rejimi də daxil olmaqla dördüncü Çirkli Pulların Yuyulmasına qarşı Direktivdə götürdüyü öhdəliyə tam əməl etmək üçün əlavə tədbirlər görməsini tələb edir. .

Birinci vitse-prezident Frans Timmermans, "Avropalıların təhlükəsizliyini qorumaq və etibarlı, etibarlı bir maliyyə sistemini təmin etmək üçün hər üzv dövlətdəki hər bir qurum AB-nin çirkli pulların yuyulması qaydalarını tam şəkildə təmin etməlidir. Biz ayıq və hər hansı bir pozuntu olması üçün hərəkət etməyə hazırıq. sürətlə aradan qaldırılır və daha yaxşı nəzarət praktikasının bunun bir daha baş verməməsini təmin edir. "

Maliyyə Sabitliyi, Maliyyə xidmətləri və kapital bazarları Birliyi Komissiyasının sədr müavini Valdis Dombrovskis dedi: “Maliyyə sektorundakı çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi risklərinin nəzarət orqanlarımız tərəfindən düzgün qiymətləndirilməsini və azaldılmasını təmin etməliyik. Avropa Bank Təşkilatı, çirkli pulların yuyulmasına qarşı nəzarət qaydalarının uyğunlaşdırılmış şəkildə tətbiqinə kömək edir. Sentyabr təklifimiz, ABB-ni səmərəli əməkdaşlığı və nəzarət standartlarının yaxınlaşmasını təmin etmək üçün lazım olan əlavə alətlər və mənbələrlə təchiz edəcəkdir. Bu təklifi sürətlə qanunvericiliyə çevirmək üçün Avropa Parlamenti və Şurasının əməkdaşlığına ümid edirəm ”dedi.

Ədalət, Cinsiyyət Bərabərliyi və İstehlakçılar Komissarı Vera Jourova əlavə etdi: "Avropada dünyanın ən güclü pul yuyulmasına qarşı qaydaları var. Ancaq zəif bir əlaqə yaratmamaq üçün AB-də eyni yüksək standartlarla tətbiq edilməlidirlər. Malta və digər ölkələr yaxşı təchiz olunmuş səlahiyyətlərə və tam tətbiq edilmiş qaydalara sahib olmalıdırlar. Komissiya, qanun pozuntuları prosedurları daxil olmaqla bütün səlahiyyətlərindən çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizədəki boşluqları aradan qaldırmaq üçün istifadə edəcəkdir. ”

Daha konkret olaraq, Avropa Komissiyası Maltanın Maliyyə Kəşfiyyatının Analiz Bölməsini aşağıdakılardan ibarət olan bir sıra tədbirlər görməyə çağırır:

reklam

•          Pulların yuyulması və terrorçuluq risklərinin qiymətləndirilməsi üçün onun metodikasını təkmilləşdirmək;
•          müəyyən təşkilatların yaratdığı pulların yuyulması riski ilə resursları birləşdirərək onun monitorinqi və nəzarət strategiyasını genişləndirmək;
•          səlahiyyətli orqanın zəiflik müəyyən edildiyi müvafiq vaxtda, o cümlədən onun sanksiya prosedurlarını yenidən nəzərdən keçirməklə reaksiya verməsini təmin etmək;
•          qərarların düzgün qəbul edilməsi və sənədləşdirilməsinin təmin edilməsi;
•         kənarda yoxlama aparmaq üçün sistemli və ətraflı rekord proseslərin qəbul edilməsi.

Avropa Birliyi daxilində Aİ-yə qarşı pulların yuyulması qaydalarının tətbiqinin təkmilləşdirilməsi

Pulların yuyulması və terroristin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə Juncker Komissiyası üçün prioritetdir. Komissiya yüksək Avropa standartlarının AB-də praktikada tətbiq olunduğundan əmin olmaq üçün bütün vasitələrdən istifadə edir.

Bu halda, Komissiya ilk dəfə Avropa Bankı İdarəsinə üzv dövlətin səlahiyyətli orqanı tərəfindən İttifaqın qanun pozuntularının pozulmasının araşdırılmasını tələb etmək səlahiyyətini istifadə etmişdir. Komissiya bu gündən etibarən Avropa Bankçılıq Təşkilatının Latviya, Danimarka və Estoniyada səlahiyyətli orqanlara sorğu göndərməsini xahiş etdi. Son zamanlar bu işlərdə milli orqanlar tərəfindən pulların yuyulmasına qarşı mübarizə qaydalarının səmərəli icrası ilə bağlı narahatlıq yarandı. Avropa Bankçılıq Təşkilatı nəzarəti tətbiqetmə prosesinin qaçaq pulların yuyulması üzrə nəzarət qaydalarının uyğunlaşdırılmasını təmin etmək üçün yaxınlaşmasını təşviq etməkdə mühüm rol oynayır.

Avropa səviyyəsində mövcud qanunvericilik çərçivəsindəki qalan boşluqları həll etmək üçün Komissiya, 12 Sentyabr 2018-a Kommunikasiya və təklif çirkli pulların yuyulması risklərini daha yaxşı həll etmək və nəzarət orqanları arasında əməkdaşlığı və məlumat mübadiləsini yaxşılaşdırmaq üçün AİB-nin səlahiyyətlərini daha da gücləndirmək. Bu təklifin həm qanunverici orqanlar tərəfindən prioritet olaraq qəbul edilməsi lazımdır.

Qəbul edilməsi dördüncü və beşinci Anti-Pulların Yuyulması Direktivləri AB-nin tənzimləyici çərçivəsini, qaçaq pulların yuyulması və prudensial nəzarətçilər arasında əməkdaşlıq qaydalarını da nəzərəçarpacaq dərəcədə gücləndirmişdir. Komissiya zəruri hallarda pozuntu prosedurları daxil olmaqla 4th Anti-Pulların Yuyulması üzrə Direktivin düzgün tətbiqini yaxından izləyir. Komissiya bu günə qədər açdı, pozuntu prosedurları 4-da transpozisiya tədbirlərinin olmaması üçün^th 21 üzv dövlətə qarşı Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı Direktiv: üçü hazırda məhkəmə müraciətləri mərhələsindədir (Rumıniya, İrlandiya və Lüksemburq), biri təxirə salındı ​​(Yunanıstan), doqquzu əsaslandırılmış fikirlər mərhələsində, səkkizi isə məktublar mərhələsində Rəsmi Bildiriş.

Növbəti addımlar

Maltanın Maliyyə Kəşfiyyatının Analiz Birliyi rəy aldıqdan sonra on iş günü müddətində Komissiyaya və Avropa Bank Təşkilatına öz öhdəliklərinə uyğun olaraq həyata keçirmək istədiyi tədbirlər barədə məlumat verəcəkdir. AİB tənzimləməsindəki bu proses, Komissiyanın Maltaya qarşı bir pozuntu prosedurunu başlatmaq hüququndan ayrıdır və ona xələl gətirmədən.

Fon

The EBA qaydaları (maddə 17 (4)), Avropa Komissiyasına, maliyyə sektorunda çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə qaydalarını tətbiq edən milli orqandan, olduğu Birlik qanunlarına tam riayət etmək üçün hərəkətə keçməsini tələb edən rəsmi bir rəy vermək səlahiyyətini verir. bunu edə bilmədi. Komissiyanın rəsmi rəyi ABB-nin tövsiyəsini nəzərə alır.

Bu prosedura əsasən, Komissiya oktyabr ayında 2017-da Avropa Bankı İdarəsinə məktub göndərərək Maltada qaçaq pulların yuyulmasına qarşı mübarizə çərçivəsində məsuliyyət daşıyarkən məsuliyyət daşıyan qurumları AB-nin Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə Qanununun tələblərini təmin etdi . Avropa Bankçılıq Təşkilatı müvafiq Malta müəssisələrində on-site səfər daxil olmaqla, bir ilkin araşdırma apardı. 11 iyul 2018 tarixində, İTM Malta orqanının (FİA) həqiqətən İttifaqın qanununu pozduğunu və hakimiyyətə rəsmi tövsiyə qəbul etdiyini qərara aldı. İlk dəfə olaraq, AMB pul qazanma sahəsində İttifaqın qanun təklifini pozduğunu ilk dəfə elan etdi.

Ətraflı məlumat 

Maltanın Maliyyə Xidməti Təhlil Qrupuna ünvanlanmış komissiya görüşü

Pulların yuyulmasına qarşı mübarizə və terrorla mübarizə

EBA Tövsiyəsi

pozuntuları 4-ın tətbiqi üzrə üzv dövlətlərə qarşı^th Anti-Pulların Yuyulması Direktivi